ASSURANCE VIE : LES FONDAMENTAUX DES PRODUITS D’EPARGNE ET DE PREVOYANCE
Objectifs opérationnels
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Comprendre les caractéristiques techniques, juridiques et fiscales des produits d’assurance vie en cas de vie et en cas de décès
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Déterminer les évolutions en matière d’assurance vie et de retraite offertes par la loi PACTE
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Appréhender les obligations du distributeur en matière de souscription et de gestion de contrats d’assurance vie
Principaux points abordés
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Généralités :
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Définition de l'assurance vie
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Les intervenants au contrat
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La formation du contrat
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Les spécificités des contrats en cas de vie
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Le marché de l'assurance vie
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Les modalités de sortie : rente et capital
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Les supports
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les fonds possibles
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l'allocation des actifs
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Les primes
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Les opérations sur le contrat d'assurance vie
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Les caractéristiques fiscales de l'assurance vie
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fiscalité en cas de vie : prélèvements sociaux, rachats et rentes
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les cadres fiscaux spécifiques : PERP, Madelin
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Focus sur les produits retraite issus de la loi PACTE
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Les spécificités des contrats en cas de décès
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Les besoins couverts
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Typologie des différents contrats
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Les contrats mixtes
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Fiscalité en cas de décès
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