Objectifs opérationnels

• Comprendre les caractéristiques techniques, juridiques et fiscales des produits d’assurance vie en cas de vie et en cas de décès

• Déterminer les évolutions en matière d’assurance vie et de retraite offertes par la loi PACTE

• Appréhender les obligations du distributeur en matière de souscription et de gestion de contrats d’assurance vie

Principaux points abordés

• Généralités : 

  • Définition de l'assurance vie ​

  • Les intervenants au contrat 

  • La formation du contrat 

• Les spécificités des contrats en cas de vie 

  • Le marché de l'assurance vie ​

  • Les modalités de sortie : rente et capital 

  • Les supports 

    • les fonds possibles ​

    • l'allocation des actifs 

  • Les primes 

  • Les opérations sur le contrat d'assurance vie 

  • Les caractéristiques fiscales de l'assurance vie 

    • fiscalité en cas de vie : prélèvements sociaux, rachats et rentes ​

    • les cadres fiscaux spécifiques : PERP, Madelin 

    • Focus sur les produits retraite issus de la loi PACTE 

• Les spécificités des contrats en cas de décès 

  • Les besoins couverts ​

  • Typologie des différents contrats 

  • Les contrats mixtes 

  • Fiscalité en cas de décès 

Les prochaines dates