Assurance vie :

les fondamentaux des produits d'épargne et de prévoyance

Objectifs opérationnels
  • Comprendre les caractéristiques techniques, juridiques et fiscales des produits d’assurance vie en cas de vie et en cas de décès

  • Appréhender les obligations du distributeur en matière de souscription et de gestion de contrats d’assurance vie

  • Déterminer les évolutions offertes par la loi PACTE

Principaux points abordés
  • Généralités

    • Définition de l'assurance vie ​

    • Les intervenants au contrat

  • Les spécificités des contrats en cas de vie 

    • Le marché de l'assurance vie ​

    • Les modalités de sortie : rente et capital

    • Les supports 

    • Les primes 

    • Les opérations sur le contrat d'assurance vie

    • Caractéristiques fiscales de l'assurance vie 

  • Les spécificités des contrats en cas de décès

    • Les besoins couverts ​

    • Typologie des différents contrats

    • Les contrats mixtes 

    • Fiscalités en cas de décès

Les prochaines dates