NOS CLASSES VIRTUELLES

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votre propre parcours parmi nos 70 modules de 3 heures

Fondamentaux de l'assurance

Le principe de mutualité et ses conséquences


test Historique, définition et enjeux du principe de mutualité Les conséquences du principe de mutualité La sélection du risque et modalités de limitations des sinistres La division du risque : coassurance et réassurance L’obligation de production La dispersion des risques La solvabilité




test










Assurances de personnes

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Assurances IARD

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Conformité

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Développement commercial

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LE DEVOIR DE CONSEIL EN ASSURANCE VIE
  • Cadre juridique du devoir de conseil et enjeux 

  • Les spécificités du devoir de conseil en assurance vie 

  • Comment formaliser le devoir de conseil en assurance vie ? Les précautions à prendre 

  • Exemples de mise en cause

DÉVELOPPER SON RÉSEAU COMMERCIAL : LES RELATIONS AVEC LES APPORTEURS D'AFFAIRES
  • Par quel biais ? 

  • L'indication d'affaires : obligations, risques et précautions à prendre 

  • Le mandataire d'intermédiaire : obligations, risques et précautions à prendre

LA LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DES CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME
  • Des professions règlementées

  • LCB-FT : Définitions

  • LCB-FT : Enjeux et contexte

  • Les acteurs français de la LCB-FT 

  • LCB-FT : Les obligations des courtiers

SE METTRE EN CONFORMITE RGPD
  • Le cadre légal et règlementaire de la protection des données personnelles 

  • Comment collecter les données ? 

  • Comment conserver ces données ? 

  • Comment sécuriser les données traitées ?

  • Comment cartographier les risques ?

  • Que faire en cas de violation des données ?

LA VENTE AU TÉLÉPHONE DE PRODUITS D'ASSURANCE
  • Le cadre légal et règlementaire de la vente à distance

  • Le cadre spécifique du démarchage 

  • Les autorités de contrôle et exemples de sanctions : ACPR et DGCCRF

  • Les obligations en matière d'informations précontractuelles 

  • Les obligations en matière de devoir de conseil

LA VENTE PAR INTERNET DE PRODUITS D'ASSURANCE
  • Le cadre légal et règlementaire 

  • Les autorités de contrôle 

  • Les obligations en matière d'informations précontractuelles 

  • Les obligations en matière de devoir de conseil

LA FRAUDE en ASSURANCE
  • Définition et typologie des fraudes

  • Les moyens de lutte contre les fraudes des assureurs

  • Les sanctions de la fraude 

  • Les obligations des distributeurs en matière de fraude

LES SPéCIFICITéS DE L'ASSURANCE TEMPORAIRE Décès, obsèques et vie entière
  • Les incidences économiques du décès 

  • Les prestations dues par le régime obligatoire en cas de décès 

  • Présentation des différentes garanties et exclusions 

  • Différences entre les différentes assurances et cibles de clientèle

La complémentaire santé en 2021
  • Le régime obligatoire

  • Les aides à la protection complémentaire 

  • Les parties au contrat

  • Les garanties

approfondir les unités de compte
  • Fonds euro et unités de compte 

  • La stratégie actions : les styles de gestion action (130/30 et effet de levier - vente à découvert) 

  • La stratégie obligataire : les obligations convertibles et indexées sur l'inflation 

  • La stratégie alternative : long / short ​et CTA futures 

la retraite OBLIGATOIRE des salariés
  • L'organisation de la retraite en France 

  • La retraite de base et complémentaire 

  • Chiffres clés et enjeux de la retraite supplémentaire : article 83, PERCO et PER

la garantie accident de la vie
  • Qu'est-ce qu'un accident de la vie courante ? 

  • En cas d'accidents de la vie courante, quels préjudices ? 

  • En cas d'accident, quelles prises en charge ? 

  • Que couvre l'assurance "GAV" ? 

  • La souscription d'une GAV

la protection sociale en france
  • Éléments historiques et chiffrés 

  • L'organisation de la protection sociale en France : les branches, les régimes et synthèses des différentes prestations 

  • Le financement de la protection sociale et ses problématiques économiques et démographiques

la prévoyance du travailleur non salarié : régimes obligatoires
  • L'organisation de la protection sociale en France 

  • Le régime obligatoire des artisans, commerçants et industriels 

  • Le régime obligatoire des professions libérales 

les assurances collectives
  • Typologie des différents contrats collectifs : santé, prévoyance, retraite 

  • Vendre un contrat collectif : 

    • Les obligations de l'entreprise en matière de protection sociale ​

    • La politique de rémunération globale 

    • Les intérêts sociaux et fiscaux pour l'entreprise et ses salariés 

  • Mise en place d'une assurance collective : les obligations de l'employeur et du distributeur

les bases du droit des successions et des régimes matrimoniaux
  • Les différents régimes matrimoniaux 

  • Le PACS

  • Les successions 

    • La réserve héréditaire et l'ordre des héritiers ​

    • Les droits de succession 

  • L'incidence des donations, testaments et assurance vie

la retraite supplémentaire
  • Chiffres clés et enjeux de la retraite supplémentaire 

  • L'assurance vie et le PEA : fondamentaux 

  • Les contrats affectés à la retraite : fonctionnements et les mécanismes fiscaux : 

    • Les contrats avant la loi PACTE : PERP, MADELIN​

    • Les contrats après la loi PACTE : PER

la garantie obsèques
  • Le coût et l'organisation des obsèques en France 

  • Le fonctionnement de la garantie obsèques 

  • Le contexte légal et règlementaire des garanties obsèques 

  • Arguments et techniques de vente

LES SPéCIFICITéS DE L'ASSURANCE EMPRUNTEUR
  • Le cadre légal et règlementaire

  • La distribution de l'assurance emprunteur 

  • Les garanties et les principales caractéristiques de l'assurance emprunteur 

  • Le devoir de conseil du distributeur

  • Les points d'attention

la prévoyance du travailleur non salarié : garanties assurantielles
  • Chiffres clés et tendances du marché 

  • Les garanties possibles 

  • Les précautions à prendre en matière de devoir de conseil

  • Les précautions à prendre en matière de gestion des données personnelles

comprendre les mécanismes et principes de l'épargne assurance-vie
  • Définition de l'assurance vie et chiffres clés

  • Les mécanismes et principes juridiques 

  • Les familles de fonds et l'allocation d'actif 

  • Les modes de gestion 

  • Les opérations et prestations possibles 

  • Les fiscalités de l'assurance vie en cas de vie et en cas de décès

la retraite OBLIGATOIRE des travailleurs non salariés
  • L'organisation de la retraite en France 

  • La retraite de base et complémentaire des artisans, commerçants et industriels 

  • Le retraite de base et complémentaire des professions libérales

la mise en place d'un contrat collectif de retraite
  • Les enjeux de la mise en place d'un contrat collectif dans l'entreprise 

  • Les obligations conventionnelles 

  • Typologie des différents contrats

  • Les précautions à prendre pour le distributeurs

la garantie dépendance
  • Définition et conséquences de la dépendance 

  • Données démographiques et chiffrées sur la dépendance

  • Les prestations du régime obligatoire en matière de dépendance 

  • Les garanties du contrat dépendance : objet, fonctionnement, exclusions 

  • Arguments et techniques de vente

la sélection médicale et le secret médical
  • Les principes et éléments liés à la sélection médicale : quelles modalités ? quelles assurances ? quelles questions ?

  • Les principales fraudes et les sanctions de la fausse déclaration

  • Les limites de la sélection médicale 

  • Le secret médical et les précautions à prendre pour le distributeur

la responsabilité civile des entreprises : fondamentaux juridiques
  • Les fondamentaux juridique de la RC : conditions de mise en cause, cas d'exonération et réparation intégrale du préjudice 

  • Les responsabilités de l'entreprise vis-à-vis :

    • Du propriétaire des locaux professionnels

    • Des tiers, clients et partenaires

    • De l'environnement 

    • Des préposés 

  • Les cas particuliers : fabricant, constructeur, transporteur 

l'assurance rc décennale
  • Le marché de l'assurance décennale 

  • Les obligations d'assurance des constructeurs : notions de constructeurs assujettis, d'ouvrages et de police type 

  • Le fonctionnement de la garantie obligatoire 

  • Les assurances décennales non-obligatoires

  • La souscription du contrat et le devoir de conseil du distributeur notamment en matière de LPS ​

LA CONVENTION irsi
  • Champ d'application 

  • Réputé garanti et procédure d'escalade

  • L'assureur gestionnaire 

  • Recherche de fuite 

  • Les deux tranches de l'IRSI et évaluation des dommages 

  • Les procédures de prise en charge 

  • Le recours 

  • Sinistres en aggravation 

  • Actions en remboursement et en réparation

les garanties du contrat auto
  • Les obligations d'assurance 

  • Les garanties responsabilité civile 

  • Les garanties dommages au véhicule

  • Les garanties annexes 

  • Le devoir de conseil du distributeur

les sinistres immeubles
  • Quelques définitions  

  • La gestion des sinistres : généralités 

  • Les conventions applicables dans la copropriété 

  • Les différentes responsabilités civiles

ASSURER LES BRIS DE MACHINE
  • Objet et enjeux de la garantie 

  • Les biens assurés 

  • La tarification 

  • Les exclusions applicables 

gérer la relation clientèle dans le temps
  • Le devoir de conseil dans le temps : les obligations juridiques 

  • La fidélisation du client : enjeux et méthodes 

  • Le rebond commercial et la vente additionnelle 

  • La recommandation 

LES MARCHÉS PUBLICS
  • Les contrats d'assurances concernés

  • Le cadre légal et règlementaire 

  • Le rôle des intermédiaires d'assurance 

  • La procédure applicable : mise en concurrence et publicité 

  • Le déroulement de la procédure

la souscription du contrat d'assurance
  • Définition juridique et matérielle du contrat d'assurance

  • La capacité contractuelle du souscripteur 

  • La liberté contractuelle de l'assureur 

  • Les obligations du souscripteur

  • Les obligations d'information et de conseil du distributeur 

  • La vente à distance

L'ASSURANCE EMPRUNTEUR : ÉTAT DES LIEUX
  • Constats et dérives du marché de l'assurance emprunteur 

  • La situation anormale du marché 

  • Un système judiciaire bancaire faible 

  • Des normes existantes piétinées 

  • Conseils aux distributeurs 

  • Propositions générales 

la responsabilité civile des entreprises : mécanismes assurantiels
  • Les garanties : objet, conditions de mise en oeuvre de la garantie et principales exclusions :

    • RC exploitation / avant livraison ​

    • RC professionnelle / après livraison 

  • Les précautions à prendre dans le cadre du devoir de conseil : 

    • Activités garanties ​

    • Personnes garanties : l'effectif de l'entreprise, la sous-traitance 

  • Les sinistres en responsabilité civile 

l'assurance dommage-ouvrage
  • Le cadre légal : l'obligation d'assurance et sanctions prévues 

  • La souscription de la police :

    • Éléments de tarification et de sélection du risque ​

    • Le devoir de conseil

  • Le fonctionnement de la garantie DO : garanties obligatoires et facultatives (CNR..) ​et procédures d'indemnisation

la responsabilité civile des dirigeants
  • Les fondamentaux juridiques de la RC

  • Le contexte : qui et quand peut-on mettre en cause la RC personnelle des dirigeants ? pour quels dirigeants ? 

  • Objet, bénéficiaires et fonctionnement de la garantie RCMS 

  • Précautions à prendre pour le distributeur et règles de tarification 

  • Différences en RCMS et autres garanties (protection juridique, défense recours, RC pro) 

les conventions irsa et irca
  • Les principaux sinistres auto

  • L'intérêt des conventions de gestion de sinistres par rapport au droit commun 

  • Les principes de la convention IRSA

  • Les principes de la convention IRCA

GESTION DES RISQUES DE L'ENTREPRISE : APPROCHE GLOBALE
  • L'identification et l'évaluation des risques (fréquence/coût) : la cartographie des risques 

  • Le plan de continuité d'activité : contenu, élaboration et tests 

  • Les solutions assurantielles : 

    • Les garanties responsabilités civiles ​

    • Les garanties des biens 

    • Les garanties financières 

    • Les garanties cyber risques

LES ASSURANCES DES PHARMACIES
  • Métier et données chiffrées 

  • Le cadre légal et règlementaire du secteur 

  • Les principaux sinistres 

  • Les garanties du contrat multirisque

  • L'approche globale : emprunt, prévoyance 

réussir son entrée en relation
  • La présentation de l'entreprise et du rôle du distributeur 

  • La découverte et la connaissance du client : 

    • le recueil des besoins et exigences​ du client 

    • la LCB-FT et l'obligation de vigilance 

  • Les règles de communication : l'écoute active et la reformulation

DÉVELOPPER LE MULTIÉQUIPEMENT
  • Les intérêts du multiéquipement

  • Les typologies de contrats 

  • Les étapes de l'approche globale 

  • La reformulation des besoins 

  • Le traitement des objections 

la vie du contrat d'assurance
  • Les primes :

    • Modalités de paiement des primes et sanctions ​

    • L'évolution des primes 

  • Les modifications du contrat d'assurance : augmentation / diminution du risque 

  • La survenance de sinistres : obligations de l'assuré et de l'assureur

  • La fin du contrat : terme et résiliation

LA PROTECTION DES DIRIGEANTS : L'APPROCHE GLOBALE
  • L'importance de l'approche globale 

  • Les prestations obligatoires du régime obligatoire

  • L'assurance emprunteur 

  • Les assurances santé et prévoyance dans le cadre de la loi MADELIN 

  • La retraite : PERIN et PERCOL 

  • L'assurance RC du dirigeant 

  • La garantie homme clé

les responsabilités des constructeurs
  • Les intervenants et les contrats liés à la construction 

  • Les notions de constructeurs, d'ouvrage et de réception

  • Les responsabilités qui découlent du contrat :

    • RC extracontractuelle et RC contractuelle ​

    • RC annale, RC biennale et RC décennale 

l'assurance multirisque professionnelle : RÈGLES GÉNÉRALES
  • Les garanties et évènements couverts 

  • Règles de tarification et de sélection des risques 

  • Précautions à prendre en matière de devoir de conseil

la souscription du contrat auto
  • Les éléments de sélection et de tarification 

  • Focus sur le CRM : modalités de calcul et principe 

  • Focus sur les risques aggravés 

  • Les fraudes et les sanctions de la fausse déclaration 

  • Le devoir de conseil du distributeur 

  • Les documents contractuels 

  • La résiliation du contrat précédent 

les garanties du contrat multirisque habitation
  • Les obligations d'assurance

  • Présentation générale de la garantie MRH

  • Focus sur les garanties dommages du contrat 

  • Focus sur les responsabilités civiles 

  • Focus sur les garanties annexes au contrat

  • Le devoir de conseil du distributeur 

  • La tarification du contrat multirisque habitation 

ASSURER LES FLOTTES DE VÉHICULES
  • Définition d'une flotte automobile et cas des engins 

  • Les garanties des flottes automobiles 

  • La tarification des flottes automobiles 

  • Les modalités de gestion des flottes

  • Focus sur les contrats mission

LES ASSURANCES DES RESTAURATEURS
  • Métier, contexte et données chiffrées 

  • Les principaux sinistres

  • Les garanties du contrat multirisque 

  • L'approche globale : emprunt, prévoyance, homme clé 

valoriser son image sur internet
  • Les outils : site web / réseaux sociaux / newsletter / blog 

  • Définir sa cible 

  • Proposer un contenu pertinent : 

    • L'information ​

    • Les précautions à prendre 

  • Optimiser sa visibilité 

le principe de mutualité et ses conséquences
  • Historique, définition et enjeux du principe de mutualité 

  • Les conséquences du principe de mutualité : 

    • La sélection du risque et modalités de limitation des sinistres​

    • La division du risque : coassurance et réassurance

    • L'obligation de production

    • La dispersion des risques

    • La solvabilité

enjeux et évolution de l'assurance
  • Chiffres clés du marché de l'assurance 

  • Les évolutions légales et règlementaires visant la protection de la clientèle 

  • Les évolutions sociétales 

  • Les évolutions en termes de risques et de nouvelles problématiques associées  

Prérequis nécessaires


Ordinateur, tablette ou smartphone connecté à internet et disposant d'un micro et pour une meilleure expérience d'une caméra.




Public concerné


Professionnel salarié ou dirigeant du secteur Banque et/ou Assurance.




Modalités pédagogiques et techniques


Toutes nos formations sont animées par des experts reconnus sélectionnés par la responsable pédagogique et directrice de PERITUS FORMATION, Floriane DEBORD, pour leur expertise, compétences et expériences à la fois dans la formation et dans le secteur banque / assurance. Nos formations sont effectuées en petit nombre (12 personnes maximum). PERITUS FORMATION s'engage ainsi à adapter chaque formation aux besoins du stagiaire. Ainsi pour certaines formations, des petits quiz ou analyses des besoins sont transmis aux stagiaires pour que le formateur puisse construire une formation en adéquation avec son public. Dans tous les cas, un audit téléphonique préalable nous permet de déterminer et fixer la meilleure approche pédagogique pour atteindre une qualité de formation optimale. Les formations sont effectuées via la plateforme ZOOM ou TEAMS permettant notamment les échanges avec le formateur, entre les participants et un partage d'écran. Le lien de la formation est disponible sur l'espace personnel du stagiaire DIGIFORMA. Un rappel de la classe virtuelle sera envoyé automatiquement la veille et une heure avant la formation.
Un guide de connexion à la plateforme est aussi téléchargeable sur l'espace personnel du stagiaire.





FINANCER VOS FORMATIONS

Les entreprises versent une cotisation pour la formation professionnelle à l'OPCO (ex-OPCA) auquel est rattachée votre structure. Dans le cadre du plan de développement des compétences, le coût de la formation peut être pris en charge, en tout ou partie, tant pour le salarié que pour le chef d'entreprise.

En tant qu'organisme de formation répondant aux critères qualité du DATADOCK,

nous vous assistons dans votre demande de financement.

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PERITUS FORMATION

42 Bis avenue Georges Clemenceau 

33 140 VILLENAVE D'ORNON

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Tél : 09 63 63 08 12

 

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