ASSURANCE VIE : LES FONDAMENTAUX DES PRODUITS D’EPARGNE ET DE PREVOYANCE

Objectifs opérationnels
  • Comprendre les caractéristiques techniques, juridiques et fiscales des produits d’assurance vie en cas de vie et en cas de décès

  • Déterminer les évolutions en matière d’assurance vie et de retraite offertes par la loi PACTE

  • Appréhender les obligations du distributeur en matière de souscription et de gestion de contrats d’assurance vie

Principaux points abordés

GENERALITES

 

PREAMBULE

  • Définition de l’assurance vie

  • Les différents objectifs de l’assurance vie

  • Typologie des différents contrats : contrats en cas de vie, en cas de décès et contrats mixtes

 

LES INTERVENANTS AU CONTRAT

  • Le souscripteur

          -  La capacité juridique et les règles en matière d’incapacité juridique

          -  La pluralité de souscripteur

          -  Les obligations du souscripteur

  • L’assuré

          -  Le consentement obligatoires de l’assuré

          -  Les interdictions

  • Le bénéficiaire

          - Les bénéficiaires possibles
          - Les modalités possibles
          - La rédaction de la clause bénéficiaire  => exemples de clauses mal rédigées
          - L’acceptation de la clause bénéficiaire

          - Précautions à prendre pour le courtier

LA FORMATION DU CONTRAT

  • Les obligations d’information de l’intermédiaire

  • La nécessaire connaissance du client (DDA – LCB-FT)

  • Focus sur le devoir de conseil de l’intermédiaire lors de la souscription et pendant la durée de vie du contrat

LES SPECIFICITES DES CONTRATS EN CAS DE VIE

LE MARCHE DE L’ASSURANCE VIE

LES DIFFERENTS SUPPORTS : CONTRATS MONO SUPPORT ET MULTI SUPPORTS

  • Les différents fonds       

  • La diversification des supports 

  • L’allocation des actifs

LES PRIMES

  • Les différentes primes ​         

  • Les modalités de paiement 

  • Les frais perçus 

  • Les revalorisations des primes 

  • Les primes manifestement excessives

PANORAMA DES OPERATIONS SUR LE CONTRAT D’ASSURANCE VIE​

CARACTERISTIQUES FISCALES DE L’ASSURANCE VIE

  • Fiscalité en cas de vie

  • Les cadres fiscaux spécifiques : PERP, Madelin et PER IN

  • Focus sur les produits retraite issus de la loi PACTE

  LES SPECIFICITES DES CONTRATS EN CAS DE DECES

  • Les besoins couverts

  • Typologie des différents contrats

  • Les contrats mixtes

  • Fiscalité en cas de décès

Pour les courtiers, les agents généraux, les mandataires ou leurs collaborateurs.

Dans les villes programmées (France métropolitaine et DROM) dans le cadre de session inter-entreprise, dans vos locaux (intra-entreprise) ou à distance (E-learning).

Par le biais d'un powerpoint animé par un de nos experts, d'exercices et de mises en situation. Il vous sera remis en outre un livret détaillé et un accès sécurisé sur une plateforme LMS dédiée reprenant la formation et les tests engagés.

NOUS ContactER

PERITUS FORMATION

42 Bis avenue Georges Clemenceau 

33 140 VILLENAVE D'ORNON

​​

Tél : 09 63 63 08 12

 

contact@peritusformation.com

  • Noir LinkedIn Icône
  • Black Facebook Icon